ارزهای دیجیتال، روزبه‌روز در حال گسترش هستند و تعداد افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این حوزه، رو به افزایش است. بیشتر رمزارزها، ساختاری دارند که به‌راحتی قابل ردیابی نیستند و نمی‌توان تشخیص داد تراکنش‌ها از طرف چه کسی انجام شده‌است. همین امر، ارزهای دیجیتال را برای کلاهبرداران جذاب کرده است. به این ترتیب صرافی های کلاهبردار هم بیشتر شده است. همراه من و مجلۀ اون با من باشید 🙂
شاید شما هم ماجرای صرافی کلاهبردار ترکیه‌ای را شنیده باشید. مالکان صرافی تودکس (Thodex)، ۲۷ میلیون دلار پول مردم را بالا کشیدند. چگونه در دام این کلاهبرداری‌ها نیفتیم؟ صرافی های کلاهبردار چه ویژگی‌هایی دارند؟ در این مقاله، قصد داریم ویژگی‌های صرافی‌های کلاهبردار را بررسی کنیم. امیدواریم این مطالب، به شما در تشخیص صرافی‌های واقعی و قابل‌اعتماد کمک کند.
آشنایی با صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال
صرافی‌ها بستری برای تبادل ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند. آن‌ها تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر، واریز و برداشت رمزارزها را امکان‌پذیر می‌سازند. امنیت در صرافی‌ها اهمیت بسیار بالایی دارد.
برخی از صرافی‌ها، غیرقانونی هستند و زمینه را برای کلاهبرداران فراهم می‌کنند. کلاهبرداران صرافی‌های جعلی به وجود می‌آورند یا با دست‌کاری حجم معاملات در صرافی‌های به‌ظاهر سالم، سرمایه‌گذاران را فریب داده و سرمایه آن‌ها را از دستشان بیرون می‌آورند.
برای پیشگیری از افتادن در دام کلاهبرداران، کارشناسان توصیه می‌کنند که فقط از صرافی‌های معتبر استفاده کنید. برای تشخیص صرافی‌های جعلی، باید قبل از بازکردن حساب، ردپای کلاهبرداران را ببینید تا صرافی های کلاهبردار را تشخیص دهید.
صرافی های تقلبی
صرافی های غیرقانونی، در قالب صرافی‌های قانونی و سالم از افراد کلاهبرداری می‌کنند. این صرافی‌ها اغلب با تأیید افراد مشهور، تماس‌های تلفنی زیاد یا ایمیل‌های ترغیب‌کننده که در آن‌ها از سود فوق‌العادۀ سرمایه‌گذاری‌ها صحبت می‌شود، افراد را تشویق به سرمایه‌گذاری می‌کنند.
افراد به‌محض سرمایه‌گذاری در صرافی‌های جعلی، ایمیل یا تماس‌های تلفنی برای اطمینان از اینکه صرافی کاملاً قانونی و تحت نظارت و کنترل است دریافت می‌کنند. درصورت سرمایه‌گذاری در این صرافی‌ها، ممکن است از افراد هزینه اولیه زیادی گرفته شود. یا آن‌ها را درگیر معاملات جعلی کرده و اطلاعات نادرست به آن‌ها داده شود.
این صرافی‌ها، پلن‌های مختلف سرمایه‌گذاری برای مشتریان خود فراهم می‌کنند. پلن‌هایی که سوددهی‌شان، بسیار بیشتر از پلن‌های سرمایه‌گذاری واقعی است. همین سوددهی زیاد، افراد را به سرمایه‌گذاری ترغیب می‌کند.
حتی ممکن است سرمایه‌گذار واریز این سودها به حسابش را ببیند، اما در زمان برداشت با مشکلات زیادی مواجه می‌شود. کلاهبرداران هزینه‌های جعلی و مالیات‌های سنگین را برای حساب سرمایه‌گذار می‌سازند. در نهایت سرمایه‌گذار حتی موفق به برداشت سرمایه اولیه خود هم نمی‌شود.
در روش ساده، صرافی به‌راحتی حساب مشتری را مسدود می‌کند و به او اجازه برداشت نمی‌دهد.
چطور صرافی های کلاهبردار را بشناسیم؟
برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال فقط به صرافی‌های معروف و معتبر مراجعه کنید. حضور مستمر و فعال در شبکه‌های اجتماعی، وب‌سایت معتبر و کارمندانی که هویتشان مشخص است، می‌تواند نشانه‌های یک صرافی معتبر باشد.
داشتن سابقه تأیید شده نزد فعالان حوزه رمزارزها نیز یکی دیگر از نشانه‌های صرافی‌های قانونی است. یعنی شخصی یا اشخاصی که صرافی را ایجاد کردند، در صنعت خود قابل‌اعتماد باشند.
بهتر است قبل از ایجاد حساب در هر صرافی، ابتدا تحقیق کنید که آیا کاربران دیگر صرافی را تأیید کرده‌اند یا خیر. هرچه سابقه کاربران در صرافی بیشتر باشد، نظراتشان ارزشمندتر است. برای این تحقیقات، صرفاً به وب‌سایت خود صرافی اکتفا نکنید!
نشانه‌های صرافی های کلاهبردار
نرخ سود رؤیایی در صرافی های کلاهبردار
اگر احساس کردید نرخ سود یک سرمایه‌گذاری رؤیایی به نظر می‌رسد، به‌احتمال زیاد دقیقاً رؤیاست و هرگز به واقعیت نخواهد پیوست. علاوه بر این، هرگونه تضمین پرداخت سود به‌ویژه تضمین‌هایی با پرداخت سود زیاد در روز‌ها یا هفته‌های اول سرمایه‌گذاری، نشانه‌ای از کلاهبرداری است.
فشار برای واریز بیشتر
اگر برای واریز پول یا افزایش سرمایه خود تحت‌فشار هستید، تماس‌ها و ایمیل‌های زیادی دریافت می‌کنید یا مدام تبلیغات گمراه‌کننده به شما نمایش داده می‌شود، به‌احتمال زیاد با یک صرافی کلاهبردار طرف حسابید. صرافی‌های معتبر از این روش‌ها استفاده نمی‌کنند.
ارتباطات بیش از حد
اگر ایمیل‌هایی شبیه به هرزنامه (spam) دریافت می‌کنید، ایمیل‌هایی که درخواست شارژ مجدد کیف پول را دارند نشانه‌ای از کلاهبرداری هستند.
مشاوره‌های رایگان صرافی های رایگان
اگر در یک صرافی کلاهبردار حساب بازکرده باشید، ممکن است مشاوره‌هایی برای خرید رمزارزی خاص یا سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای خاص به شما بدهند. به این مشاوره‌ها اعتماد نکنید. زیرا در راستای کلاهبرداری‌های بیشتر صرافی‌ها انجام می‌شوند.
عدم شفافیت در هزینه‌ها
تمام هزینه‌ها در صرافی مانند هزینه انتقال، تبدیل، واریز، برداشت وجه و مالیات‌ها باید کاملاً شفاف و مشخص باشد. اگر در هر مرحله‌ای، متوجه شدید هزینه‌ای باید پرداخت کنید که از قبل درباره آن چیزی نمی‌دانستید؛ بهتر است کار با آن صرافی را متوقف و تخلفشان را گزارش کنید. همچنین درباره این موضوع با متخصصان ارزهای دیجیتال و افراد قابل‌اعتماد مشورت کنید.
تفاوت در ساختار صرافی های کلاهبردار
ممکن است منطق و ساختار صرافی های کلاهبردار با صرافی‌های قانونی، متفاوت باشد. شاید این صرافی‌ها به ترفندهای حملات مهندسی‌شده دسته‌جمعی، متکی باشند تا کاربران بالقوه را برای سرمایه‌گذاری فریب دهند. هروقت دیدید یک صرافی، تفاوت‌های اساسی با سایر صرافی‌ها دارد بااحتیاط بیشتر سراغ آن بروید.
تفاوت جزئی در آدرس وب‌سایت
ممکن است صرافی‌ها، شما را به صفحه‌ای مانند صفحه ورود کیف پول خود منتقل کنند و از شما بخواهند اطلاعات کیف پولتان را وارد کنید. قبل از واردکردن اطلاعات خود در هر سایتی، حتماً آدرس آن را دقیق بررسی کنید. در صورت مشاهده کوچک‌ترین مغایرتی، سریع‌تر از آن سایت خارج شوید.
ناشناس بودن مؤسسان صرافی های کلاهبردار
بهتر است مؤسسان صرافی‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید را بشناسید. بیوگرافی، تحصیلات و مسیر شغلی آن‌ها را بدانید؛ هرچند ایجاد یک بیوگرافی غیرواقعی (Fake)، کار جندان سختی نیست.
طرح‌های پانزی
یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری که بسیار رایج است، طرح پانزی است. این روش ممکن است در صرافی‌ها هم اتفاق بیفتد و باید نسبت به آن آگاه بود.
در این طرح شما دعوت به سرمایه‌گذاری با سود بسیار بالا می‌شوید و حتی در چند مرحله ابتدایی، این سود را دریافت می‌کنید. اما در واقع پول شما برای سرمایه‌گذاری استفاده نشده است. بلکه برای پرداخت سود به کسانی که قبل از شما ثبت‌نام کرده‌اند، هزینه شده است.
در این طرح افراد می‌کوشند تا سود افراد قدیمی‌تر را تأمین و اعتماد آن‌ها را جلب کنند، تا این افراد سرمایه بیشتری را به میدان بیاورند. در این شیوه، با پول افراد جدید‌تر سود افراد قدیمی‌تر پرداخت می‌شود و این بازی آن‌قدر ادامه پیدا می‌کند تا اعتماد افراد جلب شده و به امید سودهای کلان، سرمایه زیادی را وارد بازی کنند. به‌محض اینکه کلاهبردار پول کافی جمع کرد، بازی تمام می‌شود، حساب افراد مسدود یا پولشان ناپدید می‌شود.
نمونه‌هایی از صرافی های کلاهبردار
سال 2017 مقامات کره جنوبی، نام یکی از بدنام‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال را افشا کردند. این صرافی، BitKRX نام‌گذاری شده بود. صاحبان صرافی می‌خواستند نام صرافی‌شان شبیه به نام بزرگ‌ترین و معتبرترین پلتفرم تجاری کره KRX-korea exchange، به نظر برسد. در واقع، این افراد تلاش می‌کردند با ایجاد تشابه اسمی، سریع‌تر به شهرت برسند و اعتماد افراد را جلب کنند.
به دلیل خوش‌نامی KRX بین مردم کره، BitKRX توانست مردم را فریب دهد و وانمود کند که KRX، آن را اداره می‌کند. هنگامی‌که مشتریان خواستند پول بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال را که خریداری کرده‌‌بودند برداشت کنند، متوجه شدند پولشان ناپدید شده است!
مقامات کره صاحبان Komid، دیگر صرافی کلاهبردار کره جنوبی را نیز دستگیر کردند. این صرافی ابتدا از مشتریان خود دزدی می‌کرده است. نقشۀ این کلاهبرداران، تطمیع مشتریان و جذب آن‌ها به سمت توکن‌هایی بود که در صرافی لیست می‌شد. آن‌ها با انتشار خبرهای جعلی، مشتریان را ترغیب به خرید این توکن‌ها می‌کردند.
کلاهبرداری‌های صرافی های تقبلی در کره ادامه داشت…
بازهم کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال در کره جنوبی ادامه داشت. سومین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال در کره جنوبی Coinbit نام داشت. پلیس این صرافی را تعطیل کرد. گزارش‌ها حاکی از آن بود که 99٪ حجم معاملات این صرافی، جعلی بوده است.
در کلاهبرداری دیگری که تیم تحقیقاتی در هلند و انگلیس کشف کرد؛ شش نفر به جرم ایجاد صرافی آنلاین جعلی، دستگیر شدند. این صرافی بیش از ۴۰۰۰ قربانی در ۱۲ کشور داشت و سرمایه آن ۲۷ میلیون دلار، تخمین زده شد.
کلاهبرداران در این صرافی، به تکنیک «typosquatting»، اشتباه تایپی یا اشتباهاتی که کاربران هنگام واردکردن آدرس سایت در مرورگر خود می‌کنند، متکی بودند. آن‌ها از این روش، به کیف پول مشتریانشان دسترسی پیدا می‌کردند.
پس از اینکه قربانی، اشتباه تایپی کوچکی مرتکب می‌شد، کلاهبرداران او را به یک وب‌سایت جعلی هدایت می‌کردند که کاملاً شبیه به سایت اصلی طراحی شده بود و فقط چند حرف کوچک آن با وب‌سایت اصلی تفاوت داشت. این تغییرات به‌قدری جزئی بودند که قربانی توجهی به آن‌ها نمی‌کرد و با واردکردن اطلاعات خود در وب‌سایت، سرمایه‌اش را از دست می‌داد.
جمع‌بندی موضوع صرافی های کلاهبردار
سرمایه‌گذاری همیشه با ریسک همراه است. مطالعه و تحقیق، از اصول اولیه سرمایه‌گذاری هستند؛ بدون رعایت این اصول، شکست سرمایه‌گذاری ممکن است.
پیشنهاد سودهای کلان، تبلیغات غیرطبیعی و فریب‌دهنده، ارتباطات بیش از حد با مشتریان، در دست نبودن زندگی‌نامه مؤسسان صرافی، غیرشفاف بودن هزینه‌ها برای مشتریان و موارد مشابه می‌توانند نشانه‌های یک صرافی کلاهبردار باشند. باتوجه‌به این نکات، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید و سرمایه خود را از دست کلاهبرداران حفظ کنید.
